En la noche del 11 de mayo se realizó el lanzamiento de lo que se presume sería una estafa piramidal llamada “Midas”.
Este modelo utiliza un supuesto “sistema de formación empresarial” que incluye enseñanza sobre finanzas, mentalidad, espiritualidad y fitness, todo ello camuflado con un Smart Contract y la utilización de la tecnología blockchain.
Para obtener los supuestos beneficios, los promotores de esta estafa piden a las personas que aporten 60 dólares.
De estos, “30 dólares se van a pago de membresía para los dueños, para pagar rangos, premios, viajes eventos y profesores y los otros 30 dólares de excedente se reparte en 3 matrices,”, señalo Andrés Arciniegas, promotor del esquema Midas
Además, incentiva a que quienes invierten estos 60 dólares atraigan a otras 5 personas y estas a otras 5 y así sucesivamente, lo que permitiría llenar las matrices y poder obtener comisiones. Parte de estas comisiones de las personas se “reinvierten” para asegurar según ellos una ganancia de casi $100,000 de manera sencilla y rápida.
Uno de los líderes de esta presunta estafa, Esteban Pineda, asegura que la única forma de que el negocio fracase es que se corte el internet o que haya un tsunami.
Por otro lado Santiago Luna, quien se presume es el cerebro de esta organización aseguró en este lanzamiento vía zoom donde se encontraban conectadas alrededor de 800 personas de distintos países, haber hecho esto antes.
“El año anterior pude vender más de 28.000 millones de dólares en la anterior compañía, tener más de 30.000 personas en mi organización, no hay que ser un genio para saber que eso mismo va a pasar este año con este proyecto”
Según lo que se ha reportado, Santiago Luna había estado promoviendo un proyecto de cultivo de cannabis, en el cual varias personas han denunciado haber perdido grandes sumas de dinero.
MIDAS tiene como objetivo llegar a tener 333.000 personas en su esquema de negocio.
Es importante destacar que un Smart Contract, o contrato inteligente, es un contrato escrito en lenguaje virtual que se ejecuta y se hace cumplir por sí mismo, de forma autónoma y automática, gracias a una serie de parámetros programados. Estos contratos se utilizan en combinación con la tecnología blockchain para reforzar la seguridad, transparencia y confianza entre las partes involucradas, evitando malentendidos, falsificaciones o alteraciones y prescindiendo de intermediarios.
Cómo funciona en detalle el esquema basado en smart contract o contrato inteligente.
La captación de dinero por persona en MIDAS es de 60 dólares representados en Bnb, de los cuales explican que 30 dólares es el pago de la membresía vitalicia y va para los dueños del contrato y los otros 30 dólares van directamente al smart contract.
El contrato inteligente está programado con condiciones, donde cuando se recibe una unidad de pago completa en este caso 30 dólares en Bnb, el mismo contrato divide este pago en 3 y lo asigna a una matriz (10 dólares para M1, 10 dólares por M2 y 10 dólares para M3) bajo las condiciones asignadas dispersa las comisiones a la persona que lo recomienda y a quienes corresponda dentro de la red, por lo contrario si no se llegasen a cumplir las condiciones no se dispersaran los pagos y quedarán retenidos.
La primera matriz (M1) o condición del contrato dice que: es una matriz forzada 1*5 en donde la persona(X) que invierte debe invitar a 5 personas (A,B,C,D,E), si se cumple esta condición el contrato le pagará 20 dólares a la persona(X) (la suma de los 10 dólares invertidos por A y B), al patrocinador(Y) de la persona(X) se le pagará 10 dólares (los 10 dólares invertidos por E) y los 20 dólares restantes (10 dólares de C y 10 dólares de D) ,se reinvierten al contrato para que la persona(X) avance al siguiente nivel.
En el nivel 2 el desarrollo de la matriz será exactamente la misma pero la distribución de comisiones será de 20 dólares, cuando se concluya avanza al nivel 3 donde la distribución de comisiones ya se elevan a 40 dolares, asi sucesivamente hasta llegar al nivel 12 donde aseguran con esta programación del contrato recibir pagos por más de 20.000 dólares
La matriz(M2) es 3*3 por ende tendrá 12 posiciones por llenar, es decir persona(X) llena 5 posiciones con las personas que invito; si el patrocinador(Y) que está arriba de la persona (X) ya tiene llena sus 12 posiciones de la matriz M2, automáticamente el resto de personas caerán a llenar las posiciones restantes de la persona(X) llenándose de arriba a abajo de izquierda a derecha.
En este caso la distribución de comisiones de las 12 posiciones ira así: para los patrocinadores(Y) tres pagos equivalentes a 30 dólares(la suma de los 10 dólares invertidos por A, B y C), 7 pagos equivalentes a 70 dólares para la persona(X) (la suma de 10 dolares de 2 invitados propios(D y E) y 5 que caen como excedente del patrocinador(Y) ) y los otros 2 pagos restantes equivalente a 20 dólares se reinvierten al contrato para que la persona(X) avance al siguiente nivel, así sucesivamente hasta también llegar al nivel 12.
La matriz M3 está programada para ser universal, se llena en automático en orden de llegada generando un 33% de comisión de la inversión inicial de cada uno, aquí el valor de 3 posiciones será reinvertido para avanzar los niveles hasta llegar al 12, donde la facturación en comisiones asciende a 600.000 dólares.
Así lo explicó Andres Arciniegas uno de los integrantes “líderes” de la presunta estafa MIDAS, apoyado en una presentación donde gráficamente explicaba cada una de las matrices o supuestas formas de ganar cantidades exorbitantes de dinero.
Además planea programar una cuarta matriz para ser lanzada dentro de los próximos 6 meses a 1 año, donde según ellos permitirá comisionar hasta un el 10% a 10 niveles de profundidad de la matriz y se podrá cobrar más de 20.000 dólares.
Forsage, el anterior esquema piramidal con smart contract donde fueron participes
Andres Arciniegas añadió que anteriormente ya había sido partícipe de una empresa que maneja un esquema similar donde se captó el dinero de más de 2 millones de cuentas de personas y que ha dispersado más de 1.5 billones de dólares, que por las muestras gráficas que él mismo dio a conocer, Soy hodler pudo evidenciar que se trata de la reciente estafa forsage.
Forsage lanzó en 2020 un esquema piramidal internacional basado en contratos inteligentes. Según la SEC, los fundadores y promotores de Forsage incurrieron en la venta de valores no registrados y estafaron alrededor de 300 millones de dólares a inversionistas interesados en operar con monedas digitales, por lo cual se presentaron cargos formales a los fundadores Vladimir Okhotnikov, Olena Oblamska, Mikhail Sergeev y Sergey Maslakov y siete personas más que actuaban como promotores.
Forsage se convirtió en una de las aplicaciones estafa descentralizadas con mayor volumen de operaciones en la red de Ethereum. La empresa utilizó una red de promotores en todo el mundo para atraer a nuevos miembros con la promesa de ganancias a través de la inversión en contratos inteligentes en Ethereum, TRON y Binance.
A pesar de las denuncias y órdenes de cese de actividades emitidas por la Comisión de Bolsa y Valores de Filipinas y el Comisionado de Valores y Seguros de Montana, los promotores de Forsage continuaron promoviendo el esquema piramidal a través de plataformas como YouTube y Facebook.
El objetivo de la demanda es lograr medidas cautelares y la devolución de los fondos incautados. Varios de los acusados han llegado a acuerdos con la SEC para restituir el dinero de las víctimas y enfrentar sanciones civiles.
Así, el esquema utilizado por MIDAS no es nuevo en la industria. Los esquemas piramidales han existido durante mucho tiempo y han sido utilizados en diferentes formas para defraudar a los inversores. En el caso de MIDAS, se aprovechan de la tecnología blockchain y los contratos inteligentes, pero la idea subyacente de atraer a nuevas personas y utilizar sus inversiones para pagar a los participantes anteriores y después de un tiempo retener los pagos, cerrar y desaparecer los fondos, afectando a millones de familias a nivel mundial sigue siendo la misma.
