A las puertas de que el Gobierno de Iván Duque concluya, la Superintendecia Financiera recientemente lanzó el Borrador de la Circular Externa del Proyecto de Ley que busca la regulación de las operaciones con criptoactivos en el país. De esta manera se dio un paso importante en lo que a regulación y adopción de las criptomonedas en el país respecta.
Este borrador fue producto de los resultados obtenidos del ‘SandBox’ regulatorio que la Superfinanciera puso en marcha hace más de un año para la construcción de una normativa en torno a las operaciones con cripto.
Nota relacionada: Este es el borrador del proyecto que regula las Criptomonedas en Colombia
Este ‘Sandbox’ o arenera es un espacio experimental que la Super destinó para la simulación de operaciones de Cash – In (dinero entra) y Cash – Out (dinero sale).
Este espacio contó con la participación de 9 alianzas, compuestas entre Bancos tradicionales y los Exchange de criptomonedas más prestigiosos de la región. En un sistema de trabajo de parejas, en el que un Exchange trabaja a la par en un sistema 1:1 con una entidad bancaria tradicional.
Entre los participantes más destacados, están: Banco de Bogotá – Bitso, Banco de Bogotá – Buda, Bancolombia – Gemini, Davivienda – Binance, Cotelfinanciera – Obsidiam, Powwi – Binance, Coink – Banexcoin, Movii – Panda y Movii – Bitpoint.
En concreto, este borrador estableció las condiciones para las entidades que decidan desarrollar alianzas o que vinculen a proveedores de servicios de activos virtuales como: un sistema de administración del riesgo de lavado de activos, herramientas tecnológicas y operativas para realizar la trazabilidad de las transacciones y mecanismos para informar a sus clientes sobre la ejecución de sus operaciones, los estados de cuenta y sus saldos.
Nota relacionada: Estas son las condiciones que establece el borrador de la normativa para la regulación de criptoactivos en el país