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‘Gota a gota’ virtuales, una creciente modalidad de estafa en Colombia

Publicado en agosto 3, 2023
modificado por última vez hace 11 meses

Siga estas recomendaciones para evitar caer en este tipo de estafas. Además conozca cómo las criptomonedas pueden mitigar los riesgos de esta modalidad.

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En Colombia, los servicios de billeteras digitales como Daviplata o Nequi se han vuelto muy populares debido a su facilidad para realizar pagos de productos y servicios a través de transferencias de dinero.
Sin embargo, estas plataformas también han sido aprovechadas por organizaciones criminales para estafar a las personas, utilizando una modalidad conocida como ‘gota a gota’ virtual.
Según datos recabados por las autoridades, bajo esta modalidad de estafa los delincuentes realizan una serie de depósitos de dinero no solicitados en la cuenta del usuario.
Luego envían mensajes exigiendo que se realicen pagos cumplidos, bajo la amenaza de multas diarias de $100.000 por mora y con la publicación de supuestas imágenes comprometedoras en redes sociales.
Además, logran acceder a los contactos de la víctima y hacen llamadas amenazantes para aumentar la presión.
Es importante que si usted recibe este tipo de mensajes con signos de operaciones sospechosas informe rápidamente a la plataforma (Daviplata o Nequi) sobre la situación antes de realizar algún pago.
También es importante no utilizar el dinero recibido para permitir un rastreo de las transferencias. En caso de recibir mensajes o llamadas amenazantes, se recomienda presentar una denuncia ante las autoridades correspondientes, como la Fiscalía o la Dijin.
Cabe destacar que los ciberdelincuentes también utilizan falsas campañas a través de WhatsApp, mensajes de texto o correos electrónicos para obtener datos personales de las personas, lo que luego puede ser utilizado en estafas como los ‘gota a gota’ virtuales. Por lo tanto, se debe tener cuidado y no brindar información personal en respuesta a promociones dudosas de bancos, tiendas o marcas reconocidas.

Criptomoneda como refugio

Las criptomonedas pueden mitigar el riesgo de estafas como los ‘gota a gota’ virtuales en ciertos aspectos, pero también tienen sus propias consideraciones y riesgos. Aquí están algunas formas en las que las criptomonedas pueden ayudar a mitigar este tipo de estafas:
  • Transacciones seguras y transparentes: Las criptomonedas utilizan tecnología de cadena de bloques (blockchain) que registra todas las transacciones de forma segura y transparente. Esto significa que las transacciones son verificables y no se pueden alterar, lo que puede ayudar a prevenir estafas basadas en transferencias fraudulentas.
  • Eliminación de intermediarios: es posible realizar transacciones de persona a persona, sin la necesidad de intermediarios financieros como bancos o billeteras digitales. Esto puede reducir el riesgo de que los datos personales caigan en manos de estafadores a través de plataformas de terceros.
  • Anonimato y privacidad: Aunque el anonimato puede ser una ventaja para la privacidad, también puede ser un arma de doble filo, ya que los estafadores también pueden aprovecharse de la falta de regulación y rastreo en ciertas criptomonedas para cometer fraudes. Sin embargo, algunas criptomonedas más modernas y enfocadas en la privacidad están diseñadas para abordar este problema.
A pesar de estos beneficios, las criptomonedas también presentan ciertos riesgos y desafíos en términos de seguridad. Los usuarios deben tener en cuenta las siguientes precauciones:

 

  • Educación financiera: Antes de utilizar criptomonedas, es esencial que las personas se eduquen sobre cómo funcionan y cómo proteger sus billeteras digitales y claves privadas.
  • Utilización de billeteras seguras: Las billeteras digitales deben estar bien protegidas mediante contraseñas seguras, autenticación de dos factores y almacenamiento fuera de línea para minimizar el riesgo de hackeos y robos.
  • Evitar esquemas de inversión sospechosos: Algunas estafas se disfrazan como oportunidades de inversión en criptomonedas. Es importante investigar y verificar la legitimidad de cualquier proyecto antes de invertir dinero.
Si bien las criptomonedas pueden ofrecer ciertas ventajas en términos de seguridad y privacidad, también presentan riesgos potenciales. La educación, la diligencia debida y la cautela son fundamentales al utilizar criptomonedas para mitigar los riesgos de estafas y fraudes.

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