A partir del 1 de septiembre de 2023, se vivirá un cambio importante en el sector cripto del Reino Unido. De acuerdo a un comunicado de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), las empresas de criptoactivos estarán sujetas a la “Travel Rule”, una medida que busca elevar los estándares de seguridad y transparencia.
La Travel Rule, impulsada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), establece que las empresas deben recopilar, verificar y compartir información sobre las transferencias de criptoactivos. Esto alinea sus prácticas con las normas vigentes en otras áreas de servicios financieros, garantizando así un mayor control y vigilancia.
El proceso de adopción de la Travel Rule ha estado acompañado por una colaboración estrecha entre la industria y las autoridades. Se han establecido expectativas claras para las empresas de criptoactivos, incluyendo medidas para cumplir con la norma, incluso al interactuar con proveedores externos.
Según lo comunicado, la Travel Rule no solo responde a la necesidad de prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, sino que también fortalece la confianza en el sector.
Avances en el compliance británico
Al mejorar la detección de transacciones sospechosas y el control de sanciones, esta norma contribuye a la protección de los inversores y a la competitividad sostenida del mercado cripto en el Reino Unido.
“Nuestras expectativas para las empresas incluyen adoptar todas las medidas razonables y ejercer toda la diligencia debida para cumplir con la Travel Rule. Las empresas siguen siendo responsables del cumplimiento de la Travel Rule, incluso cuando utilizan proveedores externos”.
El proceso de adopción de la Travel Rule ha estado acompañado por una colaboración estrecha entre la industria y las autoridades Como parte del esfuerzo colaborativo, el Grupo Directivo Conjunto de Blanqueo de Dinero (JMLSG) y el Tesoro de SM (HMT), han proporcionado orientación para ayudar a las empresas a cumplir con la Travel Rule.
Las empresas tienen de plazo hasta el 25 de agosto de 2023 para presentar sus observaciones.
