El panorama de las criptomonedas y su entorno regulatorio en el Perú ha dado un giro significativo con la reciente normativa implementada por el gobierno, el 27 de julio de 2023.
En un esfuerzo por abordar las preocupaciones relacionadas con el lavado de activos digitales y el financiamiento del terrorismo, las autoridades han incluido a los exchanges de criptoactivos en la lista de sujetos obligados a cumplir con las reglas de prevención.
Con esta nueva medida, Camere nos menciona que la norma define a los “Proveedores de Servicios de Activos Virtuales” como aquellos individuos o empresas, ya sean personas físicas o jurídicas, domiciliadas o constituidas en el país, que no se encuentren contemplados en otras recomendaciones emitidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Estos proveedores se refieren a aquellos negocios que realizan una o más de las siguientes actividades u operaciones en nombre de terceros:
- Intercambio entre activos virtuales y monedas fiat o de curso legal
- Intercambio entre diferentes formas de activos virtuales.
- Transferencia de activos virtuales.
- Custodia y/o administración de activos virtuales o instrumentos que permitan el control sobre ellos.
- Participación y provisión de servicios financieros relacionados con la oferta o venta de un activo virtual.
Según Mariano Camere, Consultor Legal especializado en Mercado de Capitales, Fintech, Blockchain y Crypto, esta medida representa un paso significativo hacia la consolidación y legitimación del ecosistema cripto en el Perú.
“Es interesante notar que la norma se enfoca en denominar a estas actividades como “activos virtuales” en lugar de “criptoactivos”. Este cambio de términos podría tener implicaciones importantes para el futuro, ya que podría permitir una mayor flexibilidad en la incorporación de nuevas actividades dentro de esta clasificación de proveedores de servicios de activos digitales”.
Mayor transparencia en el ecosistema peruano
Aunque la norma ha sido promulgada, se espera que la Unidad de Inteligencia Financiera emita en los próximos días lineamientos más específicos en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo para los exchanges de criptoactivos.
Así comenta Álvaro Castro Lora, Presidente de la Asociación Blockchain & DLT Perú ABPE:
“Imagino que en los siguientes días la Unidad de Inteligencia Financiera de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP del Perú emitirá algunos lineamientos específicos en materia PLAFT para los exchanges crypto”.
En marzo de 2022, Castro ya había comentado a Infobae que, en la medida que no es una actividad que está restringida, ni requiere de una licencia especial o haya un regulador específico, por lo menos debería establecerse el marco para operar libremente. “Porque en Perú aquello que no está prohibido, está permitido”.
Esto ayudará a clarificar las obligaciones y responsabilidades de estos actores dentro del marco regulatorio. Además, reforzará la transparencia y la seguridad en el ecosistema cripto del país.
